Обналичка через ИП (инфостатья)

Существует несколько способов перевода безналичных денежных средств в наличные. Один из самых популярных – обналичивание через ИП (индивидуального предпринимателя). Дело в том, что активы при этом виде предпринимательской деятельности можно без ограничений изымать из оборота и практически бесконтрольно распоряжаться ими, как в безналичном виде, так и переведя их в наличные. Следует понимать, что законность обналички безнала находится под вопросом, ведь, по сути, это укрывательство от уплаты налогов, поэтому, чтобы оставаться в рамках правового поля следует придерживаться определенного порядка действий.

Для успеха операции по обналичиванию, недостаточно одного ИП. Предпринимательская деятельность должна проводиться в группе компаний. При отсутствии таковых, создаются фиктивные ИП, которые, как правило, ликвидируются сразу после успешного обналичивания денежных средств. Такие субъекты предпринимательской деятельности регистрируются либо на близких или доверенных лиц, либо, как это иногда бывает, на дропов (ничего не подозревающих посторонних граждан).

Далее, необходимо создать имитацию хозяйственной деятельности, для чего с подставным ИП создаются соглашения и договора. Например, на выполнение каких-то работ или оказание, как внутри группы, так и внешним контрагентам, посреднических услуг любого рода. Также, это может быть заключение договора на аренду с одной из компаний группы или другие виды совместной деятельности, в зависимости от чего выбирается наиболее желаемая схема налогообложения. Чаще всего – это спецрежим, но если предполагается работа с НДС, то может быть и общая система. После уплаты небольших налогов у ИП остается определенная сумма безналичных средств, считающаяся чистой прибылью ИП, которую можно законно обналичить.



Основные способы обналички

Самый простой вариант – получить наличную выручку от деятельности ИП и просто не сдавать ее в банк, а изъять денежные средства из оборота, выписав расходный кассовый ордер с формулировкой «на личные нужды», например. «Живые» деньги в качестве выручки можно получить при деятельности связанной с непосредственным обслуживанием населения или напрямую от другой своей компании. Но в таком способе есть существенный недостаток, а именно, ограничение использования наличных расчетов в 100 тыс. рублей.

Второй способ – обналичка с помощью чека или кэш-карты. Так, свою безналичную прибыль можно снять со счета в банке по чеку «на расходы предпринимателя», но в этом случае придется уплатить комиссию банку. Однако, кажущаяся простота такого способа таит подводные камни. Дело в том, что банк может отказать в обналичивании, ссылаясь на закон о борьбе с отмыванием средств и потребовать подтверждения правомерного расхода ранее обналиченных по чекам денежных сумм на подобные нужды. Вместо банковского чека многие предпочитают кэш-карту, выдаваемую финансовым учреждением. В таком случае, наличные можно снимать из банкомата и без лишних вопросов.

Можно для обналички успешно использовать и обычные дебетовые карты не связанные с коммерческой деятельностью. Обычно, в таком случае применяются карты сторонних банков, а не того, где открыт расчетный счет ИП. Для этого безналичные средства переводятся со счета ИП на другие карточки, но эта схема также имеет ограничения в снятии наличных и подойдет лишь для достаточно маленьких сумм, которые установлены лимитами банка. Помимо этого, не стоит забывать и о потерях на комиссиях.

Вместо банковских карт, по той же схеме, можно использовать депозиты или счета физлица. В этом случае можно рассчитывать на довольно значительную сумму в кассе финансового учреждения, а не снимать деньги, бегая от банкомата к банкомату. К тому же, как правило, банки не берут комиссию при таких операциях. Единственным недостатком может быть недостаточная оперативность. Дело в том, что перечисленная сумма должна оставаться на счету несколько дней и лишь потом ее можно будет снять без всяких подозрений и препятствий.
​