Обналичивание денежных средств

Для любого человека обналичивание обычное дело, при этом нет никакого чувства опасности. На различных интернет ресурсах предлагают множество схем обналичивания. По таким схемам безналичных переводят в "черный нал". Операции проходят через офшоры за границу, используя при этом расторгнутые договоры и невозвратные кредиты. Эти схемы используют большие компании. Ну а всем остальным по душе фиктивный договор. Этот договор заключается на оказание каких нибудь услуг или работ. Привлекает простота схемы. Вам необходимо только перечислить со своего личного счета деньги, после этого получите "черный нал" и пакет необходимых документов.

Раньше люди выставляли объявления в газеты, такого рода – "Обналичка." Сейчас это редкое явление, но даже на разных интернет ресурсах, данного рода реклама редкость.

Но это ни на что не указывает, ведь обналичивания деньги не перестали. Этот процесс немного видоизменился.

Банк. Услуги обналичивания.

Многие не крупные банки предлагают обналичить средства. Они пользуются схемой придуманной еще с 90-х , когда задействуют фирму-однодневку. И естественно данные фирмы принадлежат банку. По такой схеме банк не выдает деньги по чековой книжке, а Вы осуществляете перевод согласно данному реквизиту и в скором времени получаете штамп на платежку и получаете свои денежки. Вы можете не волноваться, что во время перевода Вами заинтересуется налоговая, ведь банк крышуют солидные люди, которые заглаживают все проблемы.
Операции проходят быстро, после получения штампа – забирайте деньги.
Но если Вам необходимо срочно снять деньги, а нужную сумму не заказали в банке. Вам могут пойти на встречу и выплатить заранее, только с разрешения банка.

Риски обналички при роботе через торговцев.

Некоторые бухгалтера не предполагают ,что документы про оказанные услуги, такие ка консультации, маркетинг и т.д., это операции по обналичке. Ведь торговые организации регистрируют и при необходимости покупают лицензии на различные виды услуг. Это позволяет прикрывать обналичку, используя при этом товарные докладные.

Для РФ консалтинг давно уже не экзотика и цены на предоставленные консультации можно предоставить, на примере любой консалтинговой фирмы. При этом доказать что договор был фиктивный не возможно, так как и доказать вину в обналичке. Даже если налоговая подала иск в суд о фиктивности сделки, 98% слушаний такого вида были в пользу предпринимателей и лишь 2% в пользу налоговой, но это по неправильно поставленной защите юристом.

Риски обналички при работе с банками.

Каждый банк отслеживает обнал средств клиентов. В том случае если Вы снимаете часто большие суммы денег и Вас не кому защитить, банк может «кинуть». Или же можете попасть в «клуб неудачников», тоесть банк берет большое количество заказов, например свыше 20 млн. и не выдает деньги.

Придерживайтесь некоторых правил по обналичке:

• Не обналичивайте сразу крупные суммы, лучше разбейте их по частям.
• Не используйте один обнальщик, ведь есть риск что Вас просто заманивают, обналичивая мелкие суммы, а при обнала большой суммы кинут. Не доверяйте и банку, нет гарантии что оно не действует за такой же схемой.
• Относитесь к обнальщику, только как к поставщику, не более.
• Составляйте договор и проверяйте выставлены все печати и предоставленные реквизиты. Если все в порядке осуществляйте платеж. Если Вас кинут, то Вы с этими документами обратитесь с суд, на законных основаниях.
• При составлении документов самостоятельно, нужно настоять чтоб перевод осуществлялся после оформления всех необходимых бумаг.

Как вернуть потерянные деньги?

Если для обналичивание Вы использовали однодневку и потеряли свои деньги, через суд добиться возврата практически не реально. Еще можно пойти в отдел по борьбе с экономическими преступлениями, Вам там помогут даже при отсутствии договора с обнальщиком. Но прежде всего сходите к юристу и проконсультируйтесь.
Придерживайтесь всех рекомендаций и обналичивайте деньги без риска.
​